同一個銀行可以辦幾張銀行卡,一個銀行可以辦幾張銀行卡(為什么現在辦理銀行卡比以前更嚴格了呢)
關于【同一個銀行可以辦幾張銀行卡】:一個銀行可以辦幾張銀行卡(一個銀行可以辦幾張一類卡),今天向乾小編給您分享一下,如果對您有所幫助別忘了關注本站哦。
1、同一個銀行可以辦幾張銀行卡:一個銀行可以辦幾張銀行卡(一個銀行可以辦幾張一類卡)
銀行卡大家肯定不陌生,我們每個人手里或多或少都有幾張銀行卡,而有時候我們在銀行進行轉賬,可能會遇到轉不了賬的情況,這是為什么呢?詢問銀行工作人員才知道,自己手里的卡屬于二類卡,每天的轉賬是有限額的,超過限額就轉不出去了。
那這所謂的一類卡和二類卡具體有什么區別呢?
一類賬戶是我們日常使用的銀行賬戶,是屬于用戶的全功能卡,一般來說在辦理各種業務時不受金額的限制,存取款、轉賬、繳費、理財、消費、取現等功能都可以實現。注意:現在有一些銀行對一類卡轉賬也會設置限額,但是可以到銀行申請取消或者提高。
二類賬戶和一類賬戶最主要的區別就是在額度上,二類卡也可以消費、轉賬、理財等服務,但是二類卡不能取現,并且二類卡會有資金限額,一般來說每天的訪問和消費金額不得超過1萬元,一年的交易額度不得超過20萬元,若是卡內的資金過多,可以到銀行柜臺申請轉為一類卡。
而且一類卡和二類卡申請開通方式不同,一類卡辦理必須本人在銀行柜面開通,需要帶著身份證及其他相關資料,銀行會審核基本信息及辦卡的用途,同時辦卡信息也會進行存檔;
二類賬戶可以基于在他行辦理的一類賬戶信息進行綁定開通,甚至不用去銀行網點柜臺,可直接通過網上銀行、手機銀行等渠道開立,并且可以不配備實體借記卡。
除了一類卡和二類卡,其實還有三類卡,主要是用于消費。并且,三類賬戶的限制金額很低,每日限額不得超過2000元,一年累計的額度也不得超過5萬元。而銀行卡三類賬戶使用較少。
根據中國人民銀行的規定,用戶只能在一家銀行辦理一張一類卡,通常首次辦理的銀行卡就為一類卡,之后如果再到此銀行辦卡,就只能辦理二類卡和三類卡。
所以,如果已經有某銀行一類卡的情況下,想將二類卡轉為一類卡,需要先將以前辦理的一類卡進行注銷;在一類卡注銷后,手中的二類卡就可以直接轉為一類卡,讓銀行柜臺工作人員協助辦理即可。
寫在最后:
我是暨哥,資深金融助貸從業人員,希望能幫助需要貸款的人少走彎路、不踩坑,更快找到適合自己的貸款方案,如果你有貸款方面的問題,歡迎找我答疑解惑。
2、為什么現在辦理銀行卡比以前更嚴格了呢?還要開證明?
為什么現在辦理銀行卡比以前更嚴格了呢?
今天因為急用錢,要從西安轉一筆錢到武漢,因為想著同行能省點手續費,就需要辦理一張銀行卡,結果,39度大熱天,跑了三個地方的銀行辦理點,花費2個多小時才辦成功,為什么現在辦銀行卡這么難呢?
大家有沒有發現,現在辦卡越來越難了,相信現在有不少人也有辦卡的苦惱。不像以前,以前只要本人持身份證就可以開卡,而且想開幾張卡都可以,開的銀行卡都是一類卡。那為什么現在辦銀行卡那么嚴格了呢?那是因為以前開銀行卡太隨便了。
有數據表明,,截至2021年末,全國共開立銀行卡92.47億張,同比增長3.26%。其中,借記卡84.47億張,同比增長3.30%;信用卡和借貸合一卡8.00億張,同比增長2.85%。人均持有銀行卡6.55張,有的人甚至有10多張銀行卡。
我相信大多數人基本上就用1.2張銀行卡就夠了,但是有些電信詐騙分子會通過購買銀行卡,用來干壞事,洗黑錢。當前電信網絡詐騙持續高發的一大根源,就是因為電話卡、銀行卡的管理失控。所以,我們國家及時出臺了斷卡行動。
2020年10月10日,“斷卡”行動在全國范圍內正式開展。
在電信詐騙防控體系中,銀行賬戶作為犯罪資金轉移渠道至關重要,切斷賬戶就等于卡住了犯罪團伙的咽喉,而睡眠賬戶更容易被不法分子利用,進行非法買賣交易,對消費者來說是很大的隱患。
“按照‘斷卡行動’的要求,銀行的核心是要把具有風險的資金交易斬斷,從源頭上遏制電信網絡詐騙?!鄙鲜龉煞菪蟹中辛闶蹣I務負責人說,電信詐騙每年的涉案金額都非常大,銀行的管控力度也在升級。
“電信詐騙是典型的高智商犯罪,有專門的人來組織、研究對銀行的話術,我們也開發了不少風控模型來應對?!痹撠撠熑苏f。
“用戶的休眠賬戶本身不會有什么危害和風險,但是如果這些卡的用戶因為利益沖動將其流入非法交易,就會成為犯罪分子的工具,這也是此次‘斷卡’行動要打擊的對象。因此,銀行清理睡眠卡的目的,是為了阻斷電信詐騙最重要的載體,對于正當的個人用戶沒有特別影響?!?/span>
2021年起,各家銀行相繼開展了“睡眠”賬戶清理行動,同時也為了解決“睡眠卡”過多帶來的管理資源浪費等問題,降低管理成本,提高運營效率。
根據央行發布的《2020年第三季度支付體系運行總體情況》,截至三季度末,全國共開立個人銀行賬戶120.92億戶,人均擁有銀行賬戶數達8.64戶。
“早年電信詐騙還不盛行,銀行對辦卡、尤其是借記卡的管控并不嚴格,自辦卡、代辦卡的現象很平常,有些銀行還發行了整套的生肖類、星座類系列卡產品,用戶可以一次辦一套,而且客戶沒有注銷意識,造成了人手持有多張借記卡?!倍瓖樥f。
事實上,早在2016年9月,央行在《關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》中就曾指出,自2016年12月1日起,銀行業金融機構為個人開立銀行結算賬戶的,同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶,已開立Ⅰ類戶,再新開戶的,應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。
“斷卡行動有助于維護正常經濟社會秩序,更好地保護人民群眾的財產和生命安全?!闭新摻鹑谑紫芯繂T董希淼對第一財經表示,同時也有助于維護金融秩序,讓整個金融體系運行更加健康。
“出借、出租、出售銀行賬戶或者支付賬戶,會使交易數據、交易行為失真,給金融運行帶來負面影響?!?/span>
2021年11月22日,央行發布長圖公布“斷卡”行動進展,已推動行業風險整治,督促銀行、支付機構清理長期不動戶、“一人多卡”、頻繁掛失補換卡等異常銀行卡14.8億張。嚴查支付領域涉詐違規問題,對130余家商業銀行和支付機構開展專項檢查,暫停620家銀行網點1至6個月開戶業務。
大量“實名不實人”的銀行卡、電話卡被騙子購買后實施詐騙,給警方的追查和打擊帶來巨大困難。
針對手機卡和銀行卡,都紛紛采取有效措施。
所以對于每一個來開戶的人,銀行工作人員都會認真審核。
銀行對開卡人開卡的用途、資金來源、開卡目的等都要記錄,尤其是外地人來開卡,銀行員工心里就會嘀咕:他為什么不在本地開卡,要來這里開卡,他來這里開卡到底有什么用途?
他是不是電信詐騙分子?
什么,他還要開通網上銀行,而且,現在網上銀行,限額5000元。
如今辦理銀行卡的要求:
目前去銀行辦理銀行卡,并不是你簡單你拿著身份證再交個10塊錢的工本費就可以辦下來,銀行還會要求你提供各種資料。
【1】如果是本地戶籍,需要可以提供身份證,居住證證明(房產證或者租賃合同),滿6個月以上的實名手機號。
【2】如果是外地戶籍,需要提供的資料更加多,除了身份證、居住證明以及滿6個月以上的實名手機號之外,有些銀行還會要求你提供水電費清單,工作證明,甚至收入證明(銀行流水)。
所以建議大家不要隨便把這些銀行卡租借給別人,如果自己名下的一些銀行卡長期不用,最好把它注銷掉,以免節外生枝。
找不到銀行卡沒關系,記不清密碼也沒關系,只要你持身份證去銀行,要求注銷掉以前的銀行卡,他們會幫你辦理銷戶業務的。
順便說一句,現在都是在自動機器上,辦理,銀行工作人員在旁邊指導你,只要審核通過了,辦理還是很快的,5分鐘就辦理好了。
總結。
希望大家能夠理解一下,畢竟銀行開戶嚴一點,對電信詐騙分子的打擊也大。
好了,希望以上小知識對你有所幫助,大家有什么看法嗎?
一起來聊聊吧!
希望大家點個贊哈!
本文關鍵詞:哪個銀行存錢最安全,辦什么銀行卡比較好,22面一個銀行可以辦幾張銀行卡,近期大量銀行卡被凍結,一個銀行可以辦幾張銀行卡。這就是關于《同一個銀行可以辦幾張銀行卡,一個銀行可以辦幾張銀行卡(為什么現在辦理銀行卡比以前更嚴格了呢)》的所有內容,希望對您能有所幫助!更多的知識請繼續關注《犇涌向乾》百科知識網站:http://www.mountainlegendsinc.com!
版權聲明: 本站僅提供信息存儲空間服務,旨在傳遞更多信息,不擁有所有權,不承擔相關法律責任,不代表本網贊同其觀點和對其真實性負責。如因作品內容、版權和其它問題需要同本網聯系的,請發送郵件至 舉報,一經查實,本站將立刻刪除。